MiFID

Az Európai Unió ún. MiFID (Markets in Financial Instruments Directive, azaz pénzügyi eszközök piacairól szóló) irányelve alapján a befektetési szolgáltatási tevékenység hazai és európai szabályainak egységesítése, átláthatósága, a nemzetközi versenyképesség fejlesztése, a befektetők, ügyfelek védelme és a szektor hatékony felügyelete érdekében az Országgyűlés megalkotta a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényt. 

A törvény tartalmaz az ügyletek végrehajtására vonatkozó előírásokat, szabályozza a befektetési vállalkozások működését, valamint előír részükre a befektetők fokozottabb védelme érdekében

1. előzetes ügyfél-tájékoztatási kötelezettséget a pénzügyi eszközökhöz kapcsolódóan, 
2. előzetes tájékozódási kötelezettséget a leendő szerződő félről (pénzügyi ismereteiről, kockázatviselő képességéről, befektetési céljairól és – kizárólag ügyfélvédelmi szempontok miatt – a vagyoni helyzetéről is) melynek az ún. alkalmassági, illetve megfelelési teszt kitöltetésével tesz eleget, valamint
3. ügyfél minősítési kötelezettséget.

További információ, továbbá az MBH Befektetési Bank Zrt. által alkalmazott gyakorlatról részletes tájékoztatás az alábbi honlapon olvasható: https://www.takarekbank.hu/uzleti-ugyfelek/befekteto-vedelem-mifid-ii